Une opération sans soucis…

Projet : Capitaliser sur le long terme.
Réponse : Portefeuille obligataire

Nous voulions capitaliser nos économies sur le moyen terme et en même temps il n’est pas facile d’obtenir un produit différent. Les assureurs et notre commercial bancaire proposaient la même chose ; une assurance vie sur un fondS euro ; entre 2% et 3% ce n’est pas très sexy. Notre rencontre avec la société a été le déclencheur. A l’issu de notre première rencontre, un climat de confiance s’est installé, le montage financier est très réfléchi et nous avons mis en place ce projet ensemble. Nous avons souscrit un portefeuille obligataire dédié avec un rendement proche de 5% sur 5 ans. Le choix du produit a été parfait. C’est pour nous une opération rentable.

Mr et Mme P, Cadre et médecin, 41 ans.

Des explications claires et précises

Projet : Gérer mon compte titre.
Réponse : Réaliser une analyse de portefeuille sur l’existant, pointer les faiblesses, transférer en état le portefeuille et réaliser les améliorations.
Le contact avec mon conseiller a été très plaisant, avec des explications claires et précises sur le fonctionnement des principes d’une vraie gestion de portefeuille. Il nous a proposé un service parfait, tous les trois mois nous faisons le point sur mes actifs. Aucun souci.

Mr L, Chef d’entreprise

Une pédagogie parfaite

Projet : organiser et optimiser ma succession
Réponse : Réaliser un bilan patrimonial, réaliser un état de la convention matrimoniale actuelle, comprendre les règles et les conséquences. Modifier et choisi un contrat de mariage, réaliser des dispositions en terme de démembrement réaliser des investissements en assurance vie.
Le contact avec mon conseiller a été très plaisant, avec des explications claires et précises sur le fonctionnement des principes d’une vraie gestion de portefeuille. Il nous a proposé un service parfait, tous les trois mois nous faisons le point sur mes actifs. Aucun souci.

M. T, Salarié

Une vision à 360°

Projet : investir dans l’immobilier commercial et de bureaux à travers l’Europe avec un rendement de 5% net
Réponse : Allocations de SCPI
La connaissance de Romain dans le domaine est évidente et nous avons mis en place un ensemble de SCPI de bureaux et commerces présents en Europe. Il nous à expliqué les avantages et les contraintes de ce type d’investissement, et surtout la complémentarité des différentes SCPI que nous avons souscrites. Certaines en cœur de portefeuille pour apporter de la récurrence de rendement et d’autres en satellite plus agressives pour booster le rendement.

Mr et Mme S, profession libérale et fonctionnaire, 38 et 42 ans

Un service type « family office »

Projet : investir dans l’immobilier locatif français depuis l’étranger par un expatrié
Réponse : Visite du client sur son lieu de travail, accompagnement dans le choix de l’actif, de la fiscalité, du financement, de la gestion et des déclarations fiscales
Nous voulions bénéficier des taux bas en vigueur en Europe, et ainsi investir dans l’immobilier parisien pour préparer les études des enfants.

Mme P, directrice marketing, 36 ans

Des réponses à toutes mes questions…

Projet : optimiser notre trésorerie d’entreprise
Réponse : Analyse du profil risque, proposition d’allocations et d’investissement en SCPI liquides
Nous étions en pleine phase de recherche de rendement pour notre trésorerie suite la vente d’un actif important. Notre banque nous proposait un ensemble de produits monétaires avec un rendement proche de 0,5%. On cherchait un rendement supérieur à l’inflation, on voulait une expertise, et Wolfram Finance m’a apporté les bonnes réponses aux questions que je me posais. Nous avons construit le projet ensemble puis on l’a mis en place. On m’a expliqué clairement les principes, et il a fait preuve d’une très grande disponibilité.

Mme C, directrice administrative et financière (DAF), 63 ans

Une qualité des prestations

Projet : Défiscaliser ses revenus
Réponse : Programme Malraux
On était en pleine recherche ET Wolfram Finance nous a proposé une opération immobilière avec un effet défiscalisant très fort. La proposition du produit répond parfaitement à nos objectifs. La qualité des prestations de conseils et de sélection de la société de travaux est incontestable. 
Nous sommes très satisfaits de cette opération concluante.

Mr et Mme D, retraité

Un vrai conseil en gestion de patrimoine

Projet : Préparer sa retraite et baisser sa pression fiscale
Réponse : Programme Pinel, T3 de 64 m² à Asnières
Nous avons rencontré un conseiller qui a su détecter nos besoins, nous conseiller et nous mettre en confiance. Nous avons bénéficié d’un vrai conseil en gestion de patrimoine. Avec un bilan patrimonial complet. Tout s’est mis en place naturellement. Un premier produit nous avait été présenté mais il nous a déplu, le conseiller nous a alors présenté un autre bien tout en étant sensible à ce qui nous avait déplu. C’est pour nous un placement cohérent.

Mr et Mme V, cadres supérieur, 50 et 48 ans

Très bonne mise en place

Projet : Optimiser la fiscalité de sa gestion immobilière
Réponse : Restructuration de la catégorie des revenus immobilier, création du montage, accompagnement
Nous avons des revenus immobilier qui commencent à devenir important, et la fiscalité était très lourde. On nous a posé les simulations du changement de la structure des revenus. Avec ses avantages et ses contraintes. Nous avons mis en place avec succès ce qui était préconisé.

Mr L, pilote de ligne, 48 ans