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Gestion privée, nos services

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  • Investissement immobilier
    Le "sur mesure" de l'investissement immobilier, dans des typologies d'actifs très différents comme des immeubles d'habitation, bureaux, commerces, hôtels, locaux d'activités. Mais aussi vous permettre d'investir comme un institutionnel en club deal.
  • Retraite du dirigeant et des salariés, épargne salariale
    La mise en place d'un système d'épargne salariale offre aux salariés comme aux dirigeants non salariés sous une forme défiscalisée un complément de revenu et la possibilité de se constituer un capital. De plus ce dernier peut associer les salariés aux objectifs et résultats de l'entreprise.
  • Optimisation fiscale
    L'utilisation du levier fiscal peut rendre une stratégie patrimoniale plus rentable ou plus efficace, cependant son utilisation nécessite une connaissance approfondie de la loi de finance et ne doit jamais occulter l'essentiel : la pertinence et la qualité intrinsèque de la solution retenue.
  • Transmission et cession du patrimoine professionnel
    L'interposition d'une société dans une opération de transmission patrimoniale permet de favoriser les objectifs civils, l'optimisation du partage et enfin de limiter la taxation.
  • Retraite
    Sujet N°1 des épargnants. Le système par répartition français se détériore. Pour prévoir l'avenir il convient de se constituer un capital financier ou immobilier permettant de générer des revenus et ainsi compenser la baisse des revenus en fin d'activité. Notre approche globale sans contrainte permet d'atteindre cet objectif.
  • Placement financier
    Réussir ses investissements requiert des compétences pointues et exige de la discipline. Nos clients doivent pouvoir compter sur le soutien de gérants de patrimoine de confiance, qui construisent et élaborent pour eux des solutions uniques d’investissement. C'est précisément ce que nous faisons.
  • Placement de la trésorerie d'entreprise
    Améliorez les rendements de vos excédents de trésorerie. Nous avons développé un vrai savoir faire afin d'améliorer la rentabilité de vos avoirs non circulants. Dans un contexte de taux bas notre architecture ouverte permet de saisir les opportunités.
  • Courtage en crédit
    Nous vous apportons les réponses spécifiques à vos besoins de financement pour vos investissements, projets personnels ou développements professionnels : nous mettons ainsi notre connaissance du marché et notre force de négociation à votre service afin de vous faire gagner du temps et de l'argent. Taux, structuration, assurance emprunteur....
  • Retraite du travailleur indépendant
    Dans un cadre fiscal avantageux, le mise en place d’un plan de retraite pour le travailleur indépendant est l'avantage de déduire les cotisations de votre bénéfice imposable. Que vous soyez commerçant, artisan ou gérant majoritaire nous avons la solution. Nous sélectionnons les meilleures offres juridiques et financières du marché.
  • Financement des investissements professionnels via une SCI (IS/IR)
    Permettant d'isoler le patrimoine dans uns structure dédiée, le fait de posséder son patrimoine professionnel au sein d'une SCI permet de protéger les actifs de l'activité professionnelle. Mais aussi de diminuer le résultat fiscal de la société en exercice et de protéger le patrimoine personnel de l'appétit des créanciers.
  • Mutuelle et prévoyance
    En tant que TNS, travailleur non salarié, rien n'est plus important pour vous et votre sécurité que d'être parfaitement protégé en cas d'arrêt de travail ou de maladie. Nous vous apportons un ensemble de solutions qui vous conviennent parfaitement.
  • Mutuelle et prévoyance collective
    Pour les employeurs désireux d’apporter un vrai plus à leurs salariés, que ce soit en terme de protection ou de soins de santé. Les contrats mis en place par l’entreprises doivent être adaptés. On vous accompagne dans cette démarche en sélectionnant les compagnies d’assurance disponibles les mieux adaptés.
  • Aide et optimisation des montages en crédit bail immobilier
    Ce mode de financement des locaux professionnels permet une gestion fine des flux. Elle permet à l'entreprise de rester locataire et ainsi passer la totalité de la charge financière sans mobiliser les capitaux tout en devenant propriétaire de l'actif à terme.
  • Services aux expatriés / Impatries
    Vous êtes un Français résidant à l’étranger, vous souhaitez créer, optimiser, et valoriser votre patrimoine. Préparer votre retour et votre retraite. Wolfram Finance met à votre service son expertise internationale. Parce que la distance complexifie la gestion, il est indispensable d’être bien conseillé en tant qu’expatrié.
  • Contrats luxembourgeois
    Les contrats de droit luxembourgeois ; assurance vie, contrat de capitalisation ou comptes titres. S'adressent aux personnes physiques et morales souhaitant une sécurisation, une technicité et une articulation juridique dont le Grand Duché est devenu le spécialiste incontesté en Europe.
  • Retraite du dirigeant et salariés
    Une épargne retraite complémentaire par capitalisation peut être mises en place au sein de l’entreprise. Que vous soyez indépendant ou chef d’entreprise. Pour le seul dirigeant ou pour l’ensemble du collège. PERCO, PERCOI, Article 83, Madelin, PEE. Ces contrats possèdent des avantages et des spécificités avantageuses pour le secteur...
  • Protection du travailleur non salarié
    L'indépendant doit aborder un ensemble de sujets essentiels : préparer sa retraite, prévoir les arrêts maladies, couvrir ses besoins en frais médicaux, etc. Nous vous apportons une approche globale et transversale afin de construire la meilleure stratégie pour vous, votre famille et vos besoins.
  • Bilan patrimonial
    Profitez d’une étude personnalisée permettant d’évaluer vos actifs et vos flux, mais aussi votre situation familiale, financière et fiscale. Le bilan patrimonial permet de diversifier au mieux son épargne en fonction de ses horizons de placements car nous avons ainsi une vision globale de votre situation.

Les questions les plus fréquentes

En quoi consiste votre métier ?

Le métier de conseiller en gestion patrimoine a été créé dans les années 70 avec la conviction des professionnels d’offrir une alternative impartiale et expérimentée à l’offre traditionnelle par rapport à l’ensemble de l’industrie du patrimoine. On estime aujourd’hui que les CGP représentent 25 % de la collecte globale des placements financiers, pour représenter l’équivalent de la troisième banque française. Par comparaison dans les pays anglo-saxons nos confrères représentent 50 % de la collecte globale de l’épargne financière. 

Pourquoi faire appel à une société de conseil en gestion de patrimoine ?

Le conseil délivré est par définition plus objectif qu’un conseil des réseaux bancaires ou d’assureurs qui sont limités aux produits de leurs établissements. Une société de conseil en gestion de patrimoine peut proposer l’ensemble des solutions de la place sans limitation. Le conseiller en gestion de patrimoine élargit le champ des possibles en apportant des compétences globales.

Qu’est-ce qu’une société de Conseil en Gestion de Patrimoine ?

C’est une structure dont le rôle est de sélectionner les meilleures solutions patrimoniales et financières pour son client, selon ses besoins, et au moment le plus opportun. Le gestionnaire de patrimoine agit comme un chef d’orchestre en associant les compétences. Le conseiller en gestion de patrimoine se distingue des autres intervenants du marché.

Quel est votre niveau de transparence ?

Notre rémunération est transparente et composée de 3 modes, parfois complémentaires, parfois uniques selon les situations : honoraires de conseil, rémunération sur encours ou rétrocessions par les partenaires. La transparence de la rémunération permet un alignement intégral des intérêts entre la société et le client.

Notre méthodologie

1

Bilan patrimonial

Nous consacrons du temps à vous écouter afin d’avoir une vision globale de votre situation patrimoniale.

2

Présentation de la stratégie

Après avoir compris vos attentes, nos spécialistes vous proposent des solutions personnalisées.

3

Mise en place de la solution

Votre conseiller vous aide à choisir la solution la plus adaptée et vous accompagne dans le suivi et l’évolution de cette dernière.

Nos partenaires

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